今日新闻财经股票行情在线分析与讨论:300348 长亮科技—股票行情主力资金的最新股票行情

｜ 2020-06-30 ｜长亮国际马来        ｜子公司      ｜           -｜           -｜服务业                                  ｜
｜ 2020-06-30 ｜长亮海腾            ｜子公司      ｜           -｜           -｜服务业                                  ｜
｜ 2020-06-30 ｜长亮泰国            ｜子公司      ｜           -｜           -｜服务业                                  ｜
｜ 2020-06-30 ｜Comet Wave          ｜子公司      ｜           -｜           -｜服务业                                  ｜
｜ 2020-06-30 ｜长亮领臻            ｜子公司      ｜           -｜           -｜服务业                                  ｜
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【1.300348 长亮科技公司报道】
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｜   2021-02-02   ｜长亮科技(300348)2020年度业绩预告点评:业绩同比大幅上升 开拓国有大行新版图          ｜    中信建投    ｜
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｜    事件                                                                                                              ｜
｜    1月29日公司发布2020年度业绩预告，预计2020年度归属于上市公司股东的净利润为2.01亿元至2.62亿元，比上年同期增长45.78% ｜
｜至89.81%。基本每股收益为0.2872元/股至0.3739元/股。                                                                    ｜
｜    简评                                                                                                              ｜
｜    各项业务保持较快增长，业绩同比大幅上升。报告期内公司努力克服疫情造成的不利影响，持续稳定地开展各项主营业务，包括银｜
｜行核心与互联网金融在内的数字金融业务以及大数据业务保持较快速度增长。公司预计2020年度归母利润同比增长45.78% -89.81%，其｜
｜中非经常性损益影响金额预计为1,316.00万元，主要是收到的政府补助，预计扣非归母利润同比增长45.54% -92.58%。公司2018年股权｜
｜激励预计给2020年带来的摊销成本为663.40万元，同比减少4,857.64万元，扣除这部分摊销成本影响，预计公司剔除股份支付影响的扣｜
｜非利润同比5.55%-38.50%，中值超过20%。                                                                                 ｜
｜    陆续斩获多家国有大行订单，全年合同金额稳健增长。公司始终坚持产品化战略，产品竞争力获得腾讯、华为等互联网大厂认可，｜
｜2020年4月，公司中标中国邮政储蓄银行新核心技术平台和银行汇款组件项目，助力邮储银行打造首个国有大行自主创新的现代化标杆 ｜
｜项目，拉开了长亮科技向国有大行进发的序幕。随后公司陆续中标交通银行太平洋信用卡中心新核心授权系统和发卡系统、邮储银行互｜
｜联网金融平台信息系统、中国银行区块链产业金融服务项目、中国银行单元化部署组件项目、交通银行信用卡中心数据治理-数据资产 ｜
｜管理系统/一体化数据建模开发平台数据开发管理模块、工商银行关于客户风险评估模型与监测研究探索项目等，预计为公司带来稳定 ｜
｜持续的收入。公司预计2020年国内业务合同额相比上年增长了20%左右。                                                       ｜
｜    核心业务系统向分布式架构升级，信用卡系统国产替代有望成为公司新增长点。银行系统业务量越来越大，前端业务快速创新带来｜
｜应用场景爆发，传统集中式架构下产品开发周期长，快速交付能力弱，同时纵向扩展遭遇单机性能瓶颈，横向扩展成本较高，系统可用｜
｜性受到单点故障影响，很难保障全天候不间断服务。吞吐量大、高可用、高扩展的分布式架构成为银行IT系统发展方向。在国产替代的｜
｜大背景下，目前国有大行和股份制银行的信用卡系统也逐步向分布式架构升级，公司2019年曾参与建设中信银行信用卡新核心系统—St｜
｜arCard，该系统拥有“国产服务器+国产数据库+国产软件”的全国产化属性，是国内首个基于自主云架构的信用卡新核心系统，StarCa｜
｜rd上线后优异的实际数据表现也奠定了长亮在信用卡核心系统的竞争优势。2020年公司又中标了交通银行太平洋信用卡中心新核心授权｜
｜系统和发卡系统，预计2021年将有更多的信用卡系统国产替代机会，为公司带来业务新增长点。                                  ｜
｜    大数据业务飞跃发展，未来收入占比有望快速提升。继2019年公司连续中标多个重点大数据项目之后，2020年公司大数据业务再次｜
｜实现飞跃式发展，创新推出营销中台、风控中台、数据服务平台等8大产品，形成了业内最全面的大数据产品体系，进一步赢得人民银 ｜
｜行清算总中心、中国银行、中信银行、安信证券等20多家重量级金融客户。随着数据中台的建设，数据资产在银行等金融机构内部沉淀｜
｜，金融机构对于数据治理、精细化管理、金融风控、营销等领域的需求大幅增加，大数据成为赋能业务的关键能力，长亮科技有望凭借｜
｜对金融业务的深刻理解和持续的创新力，抢抓大数据发展机遇，加速拓展市场。                                                ｜
｜    投资建议：公司核心业务系统竞争优势明显，海外订单有望于2021年下半年逐步恢复；2021年公司将继续开拓大行市场，信用卡核｜
｜心系统将成为公司新的增长点，大数据业务也将继续保持快速发展。我们预计公司2020-2022年实现营业收入分别为15.4/19.7/25.1亿 ｜
｜元，实现归母净利润分别为2.29/3.03/3.89亿元，利润同比分别增长65.8%/32.5%/28.3%，维持“买入”评级。                     ｜
｜    风险提示：银行IT支出不及预期，海外疫情恢复不及预期，行业竞争加剧。                                                ｜
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｜   2021-02-01   ｜长亮科技(300348)业绩超市场预期约15% 关注行业地位提升下的深远影响                  ｜    天风证券    ｜
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｜    事件：                                                                                                            ｜
｜    公司发布2020年度业绩预告，公司预计2020年度归属于上市公司股东的净利润为2.01亿元至2.62亿元，比上年同期增长45.78%至89｜
｜.81%。基本每股收益为0.2872元/股至0.3739元/股。                                                                        ｜
｜    点评：                                                                                                            ｜
｜    1、业绩超市场预期约15%，剔除会计准则影响后净利增速预计更高                                                        ｜
｜    根据公告，加回激励成本后净利润中值约2.25亿元，同比增长22%，大超市场预期（按股权激励要求底线算，20年考核目标同比增8｜
｜%）。根据20年半年报，“公司执行新收入准则导致原可在报告期确认的收入现需递延至报告期后确认”，因此若剔除会计准则影响后 ｜
｜净利增速预计更高。                                                                                                    ｜
｜    2、20年行业地位进一步提升，21~22年大行国产替代有望进入订单收获期                                                  ｜
｜    未来三到五年，国有大行银行IT分布式和国产化是两大趋势，核心系统有望首先受益。根据官方公众号，公司20年进入中行、招行｜
｜、交行、邮储等国有大行，从中小行到大行公司行业地位进一步提升。                                                        ｜
｜    对于新进入的大行，我们预计公司前期订单以试点性质为主。展望21~22年，规模性核心系统订单的收获非常值得期待。而长期看 ｜
｜，行业地位的提升在打开成长空间之外，也有望带来报表质量的进一步改善。                                                  ｜
｜    3、投资建议：维持买入评级，现价长期投资价值凸显                                                                   ｜
｜    我们调整盈利预测，2020~2022年归母净利润由2.52、3.73、5.19亿元调整至2.34、2.93、4.05亿元，2020~2022年EPS分别为0.32 ｜
｜、0.41、0.56元/股。考虑公司行业地位提升带来成长空间打开和潜在的成长质量改善，我们认为公司现价长期投资价值凸显，现价对 ｜
｜应21年40倍，22年29倍。                                                                                                ｜
｜    风险提示：银行IT行业增速低于预期、公司核心系统业务发展进程低于预期、海外市场政策风险、业绩预告数据是初步测算结果，｜
｜未经审计机构审计。                                                                                                    ｜
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｜   2021-02-01   ｜长亮科技(300348)年报预告符合预期 银行IT领军持续享受景气周期                       ｜    国盛证券    ｜
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｜    事件：公司发布2020年业绩报告，预计实现归属于上市公司股东净利润20,106.80万元-26,180.18万元，同比增长45.78%-89.81%；｜
｜预计实现扣除非经常性损益后的净利润18,790.80万元-24,864.18万元，同比增长45.54%-92.58%。符合市场预期。                  ｜
｜    业务订单持续高增，激励成本下降，全年业绩实现高增。1）2020年公司预计实现归母净利润2.01亿元-2.62亿元，同比提升45.78%｜
｜-89.81%。其中，股权激励摊销成本同比大幅下降，预计为663.40万元，比上年5,521.04万元同期减少4,857.64万元。2）收入端主要原｜
｜因系公司努力克服新冠肺炎疫情造成的不利影响，持续开展各项主营业务，包括银行核心与互联网金融在内的数字金融业务以及大数据｜
｜业务保持较快速度增长，取得了多家国有大行的订单。2020年公司国内业务合同额相比上年增长了20%左右。预计核心系统业务线仍占 ｜
｜据主导。目前公司累计服务超过800家客户，银行核心系统等主要解决方案近年来一直处于业内头领先地位，金融大数据类业务也逐渐 ｜
｜占据业内头部位臵。截至2020年9月，公司本年陆续中标邮储银行新核心技术平台和银行汇款组件项目、交通银行信用卡中心新核心授 ｜
｜权系统和发卡系统两大项目，均为国有大行自主创新核心现代化标杆项目。3）2020年创新技术落地也取得诸多进展。2020年10月，公 ｜
｜司中标中国银行基于区块链的产业金融服务项目，推动银行业向区块链技术迈出关键一步。                                      ｜
｜    前三季度毛利率及费用水平稳定，研发持续高投入。1）根据2020年第三季度财报，2020年前三季度，公司毛利率水平为53.66%， ｜
｜较上年同期提升4.78个百分点；2020Q3单季度，公司毛利率水平为52.09%，较上年同期下降3.21个百分点，主要原因系会计准则影响逐｜
｜渐消退，毛利率回归长期稳定水平。2）2020Q3单季度，公司销售费用率5.90%，较上年同期下降0.26个百分点；管理费用率12.22%，较｜
｜上年同期下降6.20个百分点，主要系本期股权激励费用大幅减少所致。3）2020Q3单季度，研发费用4.77亿，同比增长14.29%，延续高 ｜
｜投入态势，巩固行业领先地位。                                                                                          ｜
｜    银行IT或进入高景气周期，将大幅受益于银行IT自主化及DCEP建设浪潮。1）在银行IT系统自然更换周期、信创趋势带动分布式建 ｜
｜设以及数字货币三重利好因素共振下，银行IT解决方案进入高景气周期。据IDC测算，2019年中国银行业IT解决方案市场总规模约为425｜
｜.8亿元人民币，同比增长23.9%；到2024年，中国银行业IT解决方案市场规模将达到1,273.5亿元人民币，年均复合增长率为24.50%。2 ｜